Toute l’équipe Mon Partenaire Patrimoine vous souhaite une belle et heureuse année 2021
Meilleurs vœux pour 2021
Contribuons à rendre la gestion de patrimoine accessible à tous
Préparez dès à présent vos projets patrimoniaux
Démarrez dès 300 € à la souscription puis investissez à votre rythme.
Grâce aux versements réguliers, l’épargne grandit progressivement et vous bénéficiez aussi de l’effet de la capitalisation dans le temps. Ce mécanisme consiste à réinvestir les intérêts générés par votre épargne. Avec le temps, ces gains produisent à leur tour des intérêts, créant ainsi l’effet « boule de neige » des intérêts composés.
Versez autant de fois que vous le souhaitez, gratuitement.
Vous pouvez modifier à tout moment l’allocation, gratuitement.
Generali est l’un des plus grands groupes d’assurance au monde, fondé en 1831 à Trieste. Fort de près de deux siècles d’expérience, il opère aujourd’hui dans plus de 50 pays et sert des millions de clients. Sa solidité financière, son expertise reconnue et son engagement en matière d’innovation et de responsabilité sociale font de Generali un assureur de confiance et de qualité internationale.
📣 En ce moment, profitez d’une bonification de 1,60 %(1) (nette de frais de gestion maximum) sur le taux de participation aux bénéfices des investissements réalisés entre le 1er juin et le 31 juillet 2025(2) sur le fonds en euros Netissima pour les années 2025 et 2026, sur votre contrat d’assurance vie Mon Partenaire Assurance Vie.
Cette offre s’applique aux versements libres (hors versements libres programmés) effectués, dès le 1er euro versé sur le fonds en euros Netissima avant le 31 juillet 2025(2) inclus et sans condition minimum d’investissement sur des supports en unités de compte, sur votre contrat.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
(1) L’offre vise à bonifier de 1,60 % net le taux de participation aux bénéfices sur les investissements réalisés entre le 1er juin et le 31 juillet 2025 sur le fonds en euros Netissima pour les années 2025 et2026. Cette offre concerne les versements libres (hors versements libres programmés) effectués entre le 1er juin et le 31 juillet 2025. En cas de désinvestissement sur le fonds en euros Netissima, la part bénéficiant de la bonification sera désinvestie en priorité. La bonification de +1,60 % net restera néanmoins acquise au prorata temporis, en fonction de la durée effective de détention pendant la période éligible. Cette offre est non contractuelle, susceptible d’évoluer et peut être interrompue à tout moment. Afin de bénéficier de la bonification, les versements ne doivent pas provenir d’un rachat partiel ou total effectué sur un contrat Generali. Les transferts pactes ne sont pas éligibles à cette opération commerciale.
(2) Il faut entendre par investissements réalisés entre le 1er juin et le 31 juillet 2025, les investissements dont le dossier est reçu complet en gestion entre le 1er juin et le 31 juillet 2025 inclus.
(3) Net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux, selon les modalités précisées dans la Note d’information valant Conditions générales concernée.
(4) Objectif taux de participation aux bénéfices annuel non garanti établi sur l’hypothèse d’un taux de participation aux bénéficies identique à celui de 2024 pour les années 2025 et 2026, sur le fonds en euros Netissima. Cet exemple est présenté à titre purement indicatif, ne constitue ni un engagement, ni une garantie, et n’a aucune valeur contractuelle.
Document non contractuel à caractère publicitaire.
L’assurance vie pourrait se construire de telle manière :
À la fin, Hicham aura constitué un capital d’environ 26 757 €. Ce qui pourra permettre de financer 3 à 5 années d’études dans une grande école ou à l’étranger pour Alexandre.
À la fin, Auriane aura constitué un capital d’environ 20 218 € que sa fille Hanaé pourra utiliser comme elle le souhaite : permis, voyage, logement, etc.
À la fin, Pierre aura constitué un capital d’environ 76 640 € que son fils Raphaël pourra utiliser pour son apport pour acheter un bien immobilier (ex. premier appartement à 150 000 €).
*Estimé avec notre simulateur de rendement
Pour cela, elle ouvre un contrat d’assurance vie à son propre nom et désigne Léon et Alexa comme bénéficiaires en cas de décès.
Ce dispositif lui permet de transmettre un capital dans un cadre fiscal avantageux, tout en conservant la gestion du contrat de son vivant.
L’assurance vie pourrait se construire de telle manière :
À la fin, Sarah aura constitué un capital d’environ 57 931 €. Ce qui pourra permettre de financer 3 à 5 années d’études dans une grande école ou à l’étranger pour Alexandre.
La transmission se fera donc via l’assurance vie, hors succession.
À noter qu’au niveau de la fiscalité, il y a un abattement de 152 500€ par bénéficiaire (article 990 I du CGI) donc il n’y aura aucune taxation à prévoir pour Léon et Alexa lors de la récupération du bénéfice du contrat
Hypothèse de décès au-delà de 15 ans du contrat.
À la fin, Jeanine et François auront constitué un capital d’environ 30 156 € pour leur petit-fils Jules.
Il est possible d’ouvrir un contrat d’assurance vie au nom du petit-fils, à condition d’obtenir l’accord écrit de ses parents et dans le respect des règles encadrant les donations.
Le contrat reste géré par les représentants légaux jusqu’à la majorité de l’enfant, moment où ce dernier en deviendra pleinement titulaire et pourra en disposer librement.
*Estimé avec notre simulateur de rendement
Je conseille fortement Mon Partenaire Patrimoine ! Madame Brisson a été très compétente, a su me conseiller selon mes besoins et répondu à toutes mes questions avec une grande patience et un extrême professionnalisme!
Ravie de recommander MPP ..qualité d’écoute et suivi personnalisé sont top!
Ouverture PER pas possible dixit banque physique, Madame Sarah ORS de mon partenaire patrimoine a trouvé la solution.
Très professionnelle merci encore.
Je conseille fortement Mon Partenaire Patrimoine ! Madame Brisson a été très compétente, a su me conseiller selon mes besoins et répondu à toutes mes questions avec une grande patience et un extrême professionnalisme !
Des conseils adaptés et personnalisés.
Un interlocuteur unique à l’écoute et très réactif.
Aucune critique négative à ce jour, je recommande de se rapprocher d’eux pour tout projet d’investissement financier.
Je n’aurais sans doute jamais investi en epargne retraite si je n’avais pas découvert Mon Partenaire Patrimoine !
Après m’être beaucoup renseigné sur les plateforme en CGP, j’ai découvert Mme Estelle Brisson, une merveille, pugnace en douceur sans pression sans stress et très compétente …. Je salue son professionnalisme.
Bravo !
Merci
J’apprécie et recommande l’accompagnement d’Estelle BRISSON qui allie professionnalisme, réactivité, et conseils adaptés à chacune de mes demandes en matière de gestion de mon patrimoine.
Merci.
Je suis ravi de la disponibilité et de la qualité d’écoute de l’équipe de MPP. Leurs conseils sont toujours adaptés à mes attentes et possibilités du moment, sans pression. Je me sens en confiance et suis convaincu que mon patrimoine est entre de bonnes mains. Merci!
Je suis client de Mon Partenaire Patrimoine. Les conseillers sont sympathiques, compétents, à l’écoute et réactifs. Ca change de mon conseiller bancaire !
Voulant investir en assurance vie, M. Berthaud a su très bien me conseiller. Toujours à l’écoute en cas de besoin.
Je recommande vivement le cabinet !
Des conseils adaptés et personnalisés.
Un interlocuteur unique à l’écoute et très réactif.
Aucune critique négative à ce jour, je recommande de se rapprocher d’eux pour tout projet d’investissement financier.
Service d’excellente qualité et interlocuteurs très pédagogues. Je les recommande vivement.
Très satisfait des services fournis par MPP. Ils sont professionnels, très réactifs et à l’écoute de leurs clients
J’apprécie tout particulièrement le professionnalisme, le conseil personnalisé de Mme Bresson, et le suivi accommodant adapté de la relation.
Et le plus c’est l’accueil chaleureux et la qualité des conseils.
Ma conseillère est Mme BRISSON, toujours disponible et bienveillante, elle convient parfaitement à tout ceux qui souhaite investir sans être un(e) expert(e) comme moi. En bref la meilleure ✌️☺️
MPP m’a aidé à réaliser deux investissements. J’ai eu le sentiment que mon interlocuteur m’écoutait, s’intéressait à mon cas personnel. En retour j’ai été pour le toit première fois en mesure de comprendre la structuration des produits qui m’étaient proposés. Très bons suivis et communication. Je recommande.
Qualité des conseils, pédagogie dans l’explication des produits, grande disponibilité, suivi personnalisé, frais réduits.
Un grand merci à Mon Partenaire Patrimoine et M.Berthaud pour l’accompagnement, les conseils et la disponibilité!
Nous étions novices en placement financier et nous sommes ravis du contact humain et responsable que nous avons rencontré à « Mon partenaire patrimoine ». Ils savent allier sérieux et compétence en matière économique, avec responsabilité en matière environnementale, et accompagnement humain. Nous nous sommes toujours sentis en confiance dans le développement de nos projets.
Novice en placements, j’avais besoin d’avoir un appui pour valider les choix que j’avais prédéfinis en étudiant divers documents trouvés sur Internet. Madame Estelle Brisson m’a tout de suite écouté, rassuré dans mes choix, et accompagné dans mes démarches pour finaliser les divers placements. Elle a toujours réagi très rapidement dès que j’avais une question ; le suivi est excellent. On ne peut que recommander Mon Partenaire Patrimoine.
Très bons conseils de Madame Brisson,
Grande disponibilités pour répondre aux questions
Très bon suivi! Explications efficaces. Merci Mme Brisson.
Expertise, réactivité. Une aide précieuse pour préparer l’avenir. Si l’argent ne fait pas le bonheur, il y contribue…
Conseils personnalise’s au top pour une agence de conseil en patrimoine qui cherche a rester a taille humaine! Equipe disponible et tres affute’e sur les placements personnels (Assurance Vie, etc.) avec bonne vision a long terme.
Ecouter les besoins, trouver des solutions et prendre le temps d’expliquer les placements.
Très bon échanges. Je recommande
Novice en placements, j’avais besoin d’avoir un appui pour valider les choix que j’avais prédéfinis en étudiant divers documents trouvés sur Internet. Madame Estelle Brisson m’a tout de suite écouté, rassuré dans mes choix, et accompagné dans mes démarches pour finaliser les divers placements. Elle a toujours réagi très rapidement dès que j’avais une question ; le suivi est excellent. On ne peut que recommander Mon Partenaire Patrimoine.
Bons conseils et très bon accompagnement de la part de Mme ORS, le tout sans pression. Merci.
Des experts très professionnels à l’écoute de ses clients ils vous aident à bien préparer votre avenir à moyen et long terme et ils sont disponibles à tout moment un grand merci à MADAME BRISSON pour son professionnalisme son sérieux
Je travaille en grande intelligence avec Estelle Brisson depuis deux ans maintenant. J’ai été souvent, par le passé, au contact de conseillers qui n’en avaient que le nom. Et ici j’ai trouvé, rigueur, écoute, expertise et un grand professionnalisme. Je me sens parfaitement en confiance.
Écoute, disponibilité et professionnalisme, rien de plus et rien de moins donc je suis très satisfait des services de Mme Brisson.
Le contrat Mon Partenaire Assurance Vie est un contrat d’assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte et/ou en Engagements donnant lieu à la constitution d’une provision de diversification (fonds croissance), assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances. Les modalités précisées dans la note d’information valent conditions générales du contrat.
