Toute l’équipe Mon Partenaire Patrimoine vous souhaite une belle et heureuse année 2021
Contribuons à rendre la gestion de patrimoine accessible à tous
Préparez dès à présent vos projets patrimoniaux
Un cadre réglementaire spécifique et protecteur
Une triple protection est offerte au souscripteur par la réglementation luxembourgeoise au travers des contrôles effectués régulièrement par le CAA (Commissariat aux Assurances luxembourgeois) du patrimoine réglementé* de la compagnie d’assurance ; par le dépôt des actifs dans une banque agréée par les conditions fixées par le CAA (principe de cantonnement) ; et par le « super privilège » qui est accordé aux clients. »
*correspond aux actifs représentatifs et aux provisions techniques.
Contrairement à la France ou la garantie des dépôts est limitée en montant auprès de chaque assureur en cas de faillite (70 000 € à ce jour Loi SAPIN 2), le souscripteur d’un contrat d’assurance luxembourgeois bénéficie du statut de créancier privilégié de premier rang sur le patrimoine réglementé.
Une autre différence entre les deux contrats concerne la fiscalité. En effet, la fiscalité appliquée au contrat luxembourgeois est celle du pays de résidence du souscripteur. Cela s’applique à la fois sur la fiscalité en cas de vie et celle en cas de décès*.
*Non applicable dans certains pays en dehors de l’Union Européenne, notamment en Asie ou en Afrique, se renseigner auprès d’un conseiller.
Un univers d’investissement large
L’assurance-vie luxembourgeoise est un contrat en architecture ouverte
On peut y loger différents types d’unités de compte, proposées par des sociétés de gestion renommées : fonds externes gérés (OPC), fonds d’assurance spécialisé (FAS), fonds internes dédiés ou collectifs (FID ou FIC)…
L’assurance de trouver un contrat adapté à ses besoins
Nous avons sélectionné 3 compagnies spécialisées dans ces solutions financières, aux caractéristiques complémentaires, en version assurance vie et capitalisation de droit luxembourgeois.
La Mondiale Europartner
contrat Enedia Lux vie et capi
Les points forts du contrat
- Deux fonds en euros accessibles
- Une gamme de fonds immobiliers et de private equity
- Des solutions à capital protégé régulièrement proposées
Modalités de versement
Disponibilité de l’épargne
BPCE Life
contrat Sélection Zéphyr
Les points forts du contrat
- Contrats adaptés aux cadres légaux de 11 pays européens
- Possibilité d’être investi en multi-devises
- Un accès au fonds en euros pour les personnes morales non patrimoniales
Modalités de versement
Disponibilité de l’épargne
Wealins
contrat Wealins Life / Capi
Les points forts du contrat
- Compagnie luxembourgeoise à actionnariat familial et indépendant
- Investissement en titres non cotés jusqu’à 65 %
- Souplesse d’acceptation de résidents hors Union Européenne
Modalités de versement
Disponibilité de l’épargne
Un accompagnement sur-mesure
- L’enveloppe et le schéma de souscription adaptés à votre situation et vos objectifs : selon votre régime matrimonial et votre composition familiale, l’intérêt d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, les enjeux liés à votre résidence et votre statut fiscal…
- L’allocation financière tenant compte de votre profil investisseur, de votre horizon d’investissement selon vos projets, de vos préférences en matière de durabilité et de votre exposition au risque sur une sélection de classes d’actifs adaptée à votre investissement
- De la souscription au suivi régulier, nous conjuguons nos expertises pour vous apporter une solution d’investissement sur-mesure, en réponse à vos besoins. Nous vous accompagnons pendant toute la durée de votre contrat, nous réalisons ensemble des bilans réguliers pour vous accompagner au mieux dans vos choix.
Les avantages de l’assurance-vie luxembourgeoise
Notre Partenaire Nortia
Nortia, spécialiste des solutions d’épargne patrimoniale depuis 30 ans.
NORTIA SAS au capital de 3 314 408,62 € immatriculée au RCS Lille Métropole sous le n° 398 621 102 – Siège social 215 Avenue Le Nôtre 59100 Roubaix – Inscrite en qualité de Courtier en assurance – Conseiller en investissement financier à l’ORIAS sous le n° 07 001 890 (site internet : www.orias.fr) et adhérente des associations professionnelles CNCGP et ENDYA.
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