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Mathieu Berthaud, directeur général de Mon Partenaire Patrimoine était sur BFM Business vendredi 14 juin.

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Une épargne qui reste disponible en cas de coup dur

En théorie, lors de la phase d’épargne, le capital investi est bloqué jusqu’à la retraite.

Toutefois, en cas de coup dur, vous pouvez retirer votre argent sous certaines conditions. Retrouvez les cas de sortie anticipée du PER ici.

Avantage du PER : à n’importe quel moment, vous pouvez disposer de vos fonds pour financer l’achat de votre résidence principale.

Le choix du mode de sortie dépend de votre situation et de vos objectifs. Pour faire un choix optimisé, nous vous aidons à mettre en place un plan de sortie adapté pour votre contrat

Une fiscalité avantageuse

À l’entrée, il n’y a aucune fiscalité ni frais sur versement.

Par ailleurs, un avantage fiscal est prévu. Vous pouvez en effet bénéficier d’une réduction allant jusqu’à 45% selon la tranche du barème qui s’applique pour votre impôt sur le revenu.

Voici un exemple :
Vous versez 10 000 € par an et votre taux d’imposition est à 30% = vous réduisez votre impôt sur le revenu de 3000 € chaque année.

Cette réduction d’impôt est renouvelable chaque année, sous conditions de plafonds.
Exemple de calcul du plafond retraite annuel

À noter :

  • Vos plafonds sont cumulables entre conjoints. c’est-à-dire que vous pouvez verser au-delà de votre limite, mais dans le respect de la limite de votre conjoint.
  • Vous pouvez réaliser des versements non-déductibles sur votre PER

Pourquoi choisir Mon Partenaire Patrimoine ?

Avoir un produit c’est bien, mais avec des conseils adaptés c’est mieux !

Faites étudier vos contrats

Nous vous proposons d’étudier vos contrats en cours et de les comparer avec notre offre. De cette façon, nous vous offrons une solution optimisée et adaptée à vos besoins !

Une tranquillité garantie

Votre conseiller s’occupe de tout : souscription, gestion administrative, arbitrages, accompagnement, conseils et suivi !

Un suivi personnalisé

Nous vous accompagnons pendant toute la durée de votre contrat. Nous réalisons ensemble des bilans réguliers pour vous suivre et vous conseiller au mieux.
Vous disposez d’un conseiller dédié pour vous assurer une relation de qualité.

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