Une offre accessible à tous*

Des frais compétitifs

0% de frais de versement

0% de frais sur arbitrage

 0,90% de frais de gestion sur les unités de compte

0,75% de frais de gestion sur les fonds en euros
et sur le fonds Générations Croiss@nce Durable

Ouverture dès 300€ puis 50€/mois !

*selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales du contrat

Choisissez le mode de gestion que vous préférez

Vous pouvez changer de gestion financière à tout moment !

La gestion pilotée

Profitez de l’expertise de nos partenaires en délégant la gestion de votre contrat. Vous avez le choix parmi 5 sociétés de gestion : IDAM, La Financière de l’échiquier, Carmignac, OFI AMSycomore

Une étude de votre profil de risque sera réalisée par votre conseiller
Chez nous, pas de frais de gestion supplémentaires en gestion pilotée !
Votre conseiller vous accompagne dans le choix du mode de gestion le plus adapté

Un univers d’investissement varié

Profitez du meilleur en terme de fonds en euros

Le saviez-vous : le fonds en euros correspond à un support d’investissement garanti par l’assureur.

Netissima et Eurossima : Deux fonds en euros à capital garanti à tout moment
Des frais de gestion limités à 0,75% par an
Diversifiez grâce au Fonds Croissance
Fonds Générations Croiss@nce Durable : Un fonds croissance innovant qui prévoit une protection de 80% du capital investi net de frais de gestion au terme de l’échéance de votre choix, pouvant aller de 8 à 30 ans suivant le 1er versement.
Des frais de gestion limités à 0,75% par an
Profitez d’un large choix de supports en UC

Le saviez-vous : les supports en unités de compte (UC) correspondent aux supports d’investissement avec un potentiel de rendement supérieur en contrepartie d’un risque de perte en capital.

Une offre qui privilégie l’économie locale

Nous facilitons l’investissement dans les PME-ETI grâce à la gestion pilotée de notre société de gestion partenaire IDAM

En gestion pilotée, nous pilotons pour vous

Téléchargez la liste des fonds en gestion pilotée ici.

En gestion libre, c’est vous qui pilotez

Téléchargez la liste des fonds en gestion libre ici.

Vous avez accès à 15 fonds immobiliers et 5 fonds de private equity
Accédez à un catalogue de fonds labellisés (ISR, Relance etc.)

Créez-vous une enveloppe en fonction des valeurs auxquelles vous croyez

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas. 

L’investissement net de frais sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.

Votre argent disponible quand vous en avez besoin*

L’opération de rachat sur un contrat d’assurance-vie consiste à retirer tout ou une partie de l’argent placé sur son contrat.

Vous fixez vous-même le montant et la fréquence (ponctuelle et/ou programmée). Il s’agit de rachats partiels.

Il est également possible de retirer la totalité de l’argent placé. Il s’agit d’un rachat total.

Dans les deux cas, une fiscalité s’appliquera sur la part d’intérêts générés, retirée. Celle-ci varie selon l’âge du contrat et des dates de versements.

Le choix du mode de sortie dépend de votre situation et de vos objectifs. Pour faire un choix optimisé, nous vous aidons à mettre en place un plan de sortie adapté pour votre contrat

*selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales du contrat

Qu’en est-il de votre succession ?

Avec l’assurance-vie

Le contrat d’assurance-vie est très connu pour ses intérêts successoraux tels que :

  • La clause bénéficiaire. Elle permet au souscripteur de transmettre son épargne aux personnes de son choix.
  • La fiscalité prévue en cas de décès, plus avantageuse que celle d’une succession classique.

En version contrat de capitalisation

Si on devait résumer le contrat de capitalisation, on pourrait dire qu’il est le cousin du contrat d’assurance-vie.

En effet, la gestion en cas de vie du contrat est identique à celle de l’assurance-vie (investissement, rachat, fiscalité de rachat,…).

Néanmoins, la différence se situe sur la succession. Contrairement à son cousin, le contrat de capitalisation n’est pas un produit d’assurance vie. Ainsi, en cas de décès, le contrat ne sera pas dénoué et sera transmis par voie de succession classique.

Autre particularité, il peut être démembré et être ainsi être transmis de son vivant afin de limiter la fiscalité en cas de décès.

Pourquoi choisir Mon Partenaire patrimoine ?

Avoir un produit c’est bien, mais avec des conseils adaptés c’est mieux !

Faites étudier vos contrats

Nous vous proposons d’étudier vos contrats en cours et de les comparer avec notre offre. De cette façon, nous vous offrons une solution optimisée et adaptée à vos besoins !

Une tranquillité garantie

Votre conseiller s’occupe de tout : souscription, gestion administrative, arbitrages, accompagnement, conseils et suivi !

Un suivi personnalisé

Nous vous accompagnons pendant toute la durée de votre contrat. Nous réalisons ensemble des bilans réguliers pour vous suivre et vous conseiller au mieux.
Votre disposez d’un conseiller dédié pour vous assurer une relation de qualité.

Souscrire une Assurance-vie avec Mon Partenaire Patrimoine ?

En 4 étapes, c’est simple !

*Appel non surtaxé

Nous étudions ensemble
votre situation et vos projets
pour vous faire une
proposition adaptée

Je fais une demande d’informations
Menu