Toute l’équipe Mon Partenaire Patrimoine vous souhaite une belle et heureuse année 2021
Contribuons à rendre la gestion de patrimoine accessible à tous
Préparez dès à présent vos projets patrimoniaux
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Meilleurs vœux pour 2021
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Accessible dès 300€*
Sans frais d’entrée ni de versement
0% de frais de versement
0% de frais sur arbitrage
0,90% de frais de gestion sur les unités de compte
0,75% de frais de gestion sur les fonds en euros
et sur le fonds Générations Croiss@nce Durable
*selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales du contrat
Profitez de l’expertise de nos partenaires en délégant la gestion de votre contrat. Vous avez le choix parmi 5 sociétés de gestion : IDAM, La Financière de l’échiquier, Carmignac, OFI Invest, Sycomore
Gérez votre contrat de manière autonome. Réalisez vous-même certaines opérations (versements, arbitrages,…) depuis votre espace personnel. Vous choisissez également les fonds :
Le saviez-vous : le fonds en euros correspond à un support d’investissement garanti par l’assureur.
Le saviez-vous : les supports en unités de compte (UC) correspondent aux supports d’investissement avec un potentiel de rendement supérieur en contrepartie d’un risque de perte en capital.
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
L’investissement net de frais sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable supporte un risque de perte en capital partiel à l’échéance. En cas de désinvestissement avant l’échéance, le risque de perte en capital peut être total ou partiel, les montants investis sur le fonds croissance Générations Croiss@nce durable étant sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l’évolution des marchés financiers.
L’opération de rachat sur un contrat d’assurance-vie consiste à retirer tout ou une partie de l’argent placé sur son contrat.
Vous fixez vous-même le montant et la fréquence (ponctuelle et/ou programmée). Il s’agit de rachats partiels.
Il est également possible de retirer la totalité de l’argent placé. Il s’agit d’un rachat total.
Dans les deux cas, une fiscalité s’appliquera sur la part d’intérêts générés, retirée. Celle-ci varie selon l’âge du contrat et des dates de versements.
L’avance correspond à la possibilité d’utiliser l’épargne investie sur son contrat, moyennant une obligation de remboursement. Cette opération est assimilable à un prêt, à la différence que le capital récupéré continue à être valorisé en parallèle.
Attention comme tout prêt, vous êtes soumis à un taux d’intérêt.
Aucune fiscalité supplémentaire n’est prévue.
La sortie en rente consiste pour l’épargnant à échanger l’épargne constituée sur son contrat contre un versement garanti à vie. C’est ce qu’on appelle une rente viagère.
Attention, une fiscalité spécifique à la rente s’applique.
A noter que cet échange est irréversible.
*selon les modalités précisées dans la note d’information valant conditions générales du contrat
Le contrat d’assurance-vie est très connu pour ses intérêts successoraux tels que :
Si on devait résumer le contrat de capitalisation, on pourrait dire qu’il est le cousin du contrat d’assurance-vie.
En effet, la gestion en cas de vie du contrat est identique à celle de l’assurance-vie (investissement, rachat, fiscalité de rachat,…).
Néanmoins, la différence se situe sur la succession. Contrairement à son cousin, le contrat de capitalisation n’est pas un produit d’assurance vie. Ainsi, en cas de décès, le contrat ne sera pas dénoué et sera transmis par voie de succession classique.
Autre particularité, il peut être démembré et être ainsi être transmis de son vivant afin de limiter la fiscalité en cas de décès.
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