Toute l’équipe Mon Partenaire Patrimoine vous souhaite une belle et heureuse année 2021
Contribuons à rendre la gestion de patrimoine accessible à tous
Préparez dès à présent vos projets patrimoniaux
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Testez* votre sensibilité à l’investissement financier responsable !
👀 et découvrez si vos placements actuels sont en accord avec vos valeurs !
*simulation gratuite et sans engagement
✓ Une allocation prédéfinie pour investir sans être un spécialiste
✓ Un investissement qui ne vous oblige pas à choisir entre performance et durabilité
✓ La liberté d’ajuster votre allocation pour s’adapter à votre profil de risque
Mathieu Berthaud,
Directeur Général
Pourquoi avons-nous créé une allocation "Valeurs responsables"?
« L'investissement socialement responsable ne se limite pas à des questions de labels ! Ce serait oublier l'essentiel : la recherche de performance sur le long terme, tout en l'associant à ses convictions. L’exercice est complexe, avec un large choix d'investissements, parfois peu lisibles. Pour y voir clair, nous proposons une offre simple, que l’on soit néophyte ou engagé : une allocation financière patrimoniale et responsable, autour d’une sélection rigoureuse des supports dits « à impact » et diversifiés. »
Comment construire une allocation financière à la fois patrimoniale et durable ? ♻️
Notre directeur général, Mathieu Berthaud, était l’invité de l’émission « BFM Bourse », sur BFM Business, où il a expliqué que la gestion de patrimoine, le rendement et le développement durable n’étaient pas incompatibles, bien au contraire 🍃
0 €
de frais de versements et d’arbitrage
Disponibilité
de vos fonds à tout moment mais également un suivi en temps réel via une application
0,90%
par an de frais de gestion sur les supports en Unités de comptes (UC)
0,75%
par an de frais de gestion sur le fonds croissance Generations Croiss@nce durable
Restez connecté à vos investissements
en temps réel via une application !
L’investissement sur notre allocation Valeurs Responsables se fait via le contrat d’assurance vie Mon Partenaire Assurance Vie.
Souscription à partir de 300 €
Dès 50€/mois en versements libres programmés
L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Le document d’information clé du contrat Mon Partenaire Assurance Vie contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez nous demander directement ce document ou en vous rendant sur le site de www.generali.fr.
Vous détenez déjà un contrat d’assurance vie Mon Partenaire Assurance vie : il suffit d’effectuer un versement libre ou un arbitrage sur cette nouvelle enveloppe, et c’est sans frais de versement ou d’arbitrage !
Investir de l’argent qui dort
Comme pour tout investissement financier, il ne faut pas investir de l’argent dont vous auriez besoin à court terme ou comme épargne de précaution. Même si ces sommes investies peuvent être retirées à tout moment*, il faut laisser du temps à un placement financier pour qu’il puisse développer potentiellement des performances.
*Selon les conditions prévues dans la Note d’information valant Conditions Générales du contrat, et en l’absence de bénéficiaire acceptant ou de mise sous garantie du contrat.
Je souhaite connaitre ma capacité d’épargne
Cette allocation Valeurs Responsables n’est disponible que dans notre contrat d’assurance vie « Mon Partenaire Assurance Vie » assuré par Generali Vie. Il vous faut donc souscrire à un contrat pour pouvoir profiter de cette allocation.
Vous avez la possibilité de choisir si oui ou non, vous voulez appliquer cette allocation à l’ensemble de votre contrat d’assurance vie ou seulement à un versement ou une partie de ce versement. Ainsi, vous êtes libre de construire votre contrat d’assurance vie comme vous le souhaitez.
Ce Pack Valeurs Responsables est disponible en gestion libre, avec un suivi réalisé par votre Conseiller en Investissement Financier Mon Partenaire Patrimoine.
Oui, vous pouvez récupérer vos capitaux à tout moment par retrait partiel ou total depuis votre contrat, sans frais, selon les conditions prévues dans la Note d’information valant Conditions Générales du contrat, et en l’absence de bénéficiaire acceptant ou de mise sous garantie du contrat.
Sur la part investie en support en unités de compte, les capitaux peuvent varier à la hausse comme à la baisse. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte donc un risque de perte en capital. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
C’est un objectif de performance hypothétique net, en base annuelle, qui n’est toutefois pas garanti et comporte un risque de perte en capital.
Nous déterminons ensemble, avant toute souscription, votre profil investisseur.
Vous ne trouvez pas la réponse à votre question ci-dessus ?
N’hésitez pas à nous la poser ci-dessous
Je fais une demande gratuite et sans engagement
Document non contractuel à caractère publicitaire.
Le contrat Mon Partenaire Assurance Vie est un contrat d’assurance vie individuel, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Vie, entreprise régie par le Code des assurances.